首金公益大讲堂：专业赋能——新形势下的财富管理及应用

2020第四届“银华基金杯”新浪银行理财师大赛经过前期的赛前筹备和初赛阶段，已经进入复赛赛段。

本届大赛是新浪财经与银华基金联手主办的第四届银行理财师大赛，近年以来，随着参赛机构及团队范围日渐扩大，参赛选手激情饱满，赛场上竞争加剧。对广大理财师的专业素养、业务能力提出了更高要求和挑战。参赛团队面对激烈的竞争，业务的思维升级，用知识专业赋能，为客户带来更好的优质的服务，助力自我攀登业务的高峰！针对2020年大赛内容新的变化和升级，9月28日，根据广大金融单位和参赛选手的需求，依托主协办单位首都金融服务商会（以下简称商会）“首金公益大讲堂”线上培训平台举行大赛线上辅导。商会精心定制专项培训方案，邀请北京物道财富管理学院院长、宏观经济分析专家、国家高级理财师杜杨老师为本次复赛入围选手做专题辅导。

分享中，杜杨老师针对中国投资者在财富管理上的痛点：宏观环境不确定、找不到优质项目、无法判断合适的投资时机、投资项目出现爆雷等普遍现象。围绕于“后疫情时代，聚焦财富管理”向大家做了分享。她表示从财富背景分析全球经济进入衰退甚至萧条已成定局。美国上半年GDP下降幅度高达37%，日本GDP下降高达27.8%，均为二战以来最严重衰退。与此同时，全球经济面临深层次、短时间几乎难以解决的大难题——债务和货币超发。针对国内市场杜杨老师说中国经济发展战场从国际转向国内大循环，有几个值得大家关注的点：产业、消费、科技创新的内循环模式；宏观经济政策将持续鼓励国内消费、投资，主要集中在居住、医疗保健、教育领域；50万亿新基建助推国内大循环，再造中国经济：数字经济、智能制造、生命健康、新材料、人工智能等重点领域。

从财富管理角度来说，通过建立家庭财务报表登记、分析家庭财务报表，发现家庭财务问题，并制定家庭财务问题的相应解决方案。以专业化、全面化解决以上问题。用金融“不可能三角”分析家庭财富管理中资产的属性，从而确立家庭财务自由的其他收入管道来源。在以上三步良性循环中，金融从业者助力每个家庭财务自由的同时，又实现从产品销售到家庭财富顾问的专业转变。

本届大赛的主协办单位，同时也是本次培训的主办方首都金融服务商会，成立于2013年12月，由国开、工、农、中、建、邮储、华夏、中信建投等国内主要金融机构及首创集团等大型国企共同发起设立，会员单位涵盖银行、保险、证券、基金、信托、租赁、资管、投行、国企集团、民营资本等各类金融机构和实体经济， 2016年10月被北京市社会建设工作领导小组认定为市级“枢纽型”社会组织；2018年1月被北京市民政局评定为4A级社会组织。2016年３月创立“首金公益大讲堂”品牌项目，大讲堂开设４年多以来，形式不断更迭，从主题讲座、党建活动、公开课到项目路演、实地考察、公益活动等等。开展的业务培训及融资服务涉及股权投资、债权投资、文化创投、影视投资、医疗卫生、体育产业、税务法规、绿色环保、科技金融、普惠金融等等。先后举办了近百场专家讲座及各类培训，直接或间接获益人群逾两万，取得了骄人的业绩。

未来，首都金融服务商会将继续发力，汇聚社会力量，吸引优质资源，以党建作引领，秉服务的初心，用专业的优势，聚公益的力量，赋能“首金公益大讲堂”，在服务国家、服务社会、服务群众、服务行业中创新成果。